Finanças e Tecnologia: Como a Automação Está Transformando o Contas a Receber nas Distribuidoras

O contas a receber é um dos pilares da saúde financeira das distribuidoras. Tradicionalmente, esse processo era realizado manualmente ou por meio de planilhas desconectadas, o que gerava retrabalho, erros e perda de tempo. Com a transformação digital, Finanças e Tecnologia convergiram, trazendo sistemas automatizados que reduzem custos, melhoram a eficiência e aumentam a competitividade.

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Desafios do Contas a Receber nas Distribuidoras

Apesar dos avanços, muitas distribuidoras ainda enfrentam problemas comuns:

• Dependência de processos manuais e planilhas sem integração.
• Erros de lançamento e conciliação bancária lenta, que comprometem o fluxo de caixa.
• Inadimplência elevada: em janeiro de 2025, 31,4% das empresas brasileiras estavam inadimplentes (7,1 milhões de CNPJs) número que chegou a 31,6% dos negócios ativos (7,2 milhões de empresas), com 6,8 milhões sendo MPEs e R$ 141,6 bilhões em débitos.

Esses gargalos impactam diretamente no capital de giro e podem colocar em risco a sustentabilidade do negócio.

Automação Financeira: Redução da Inadimplência e Ganho de Eficiência

A implementação de sistemas inteligentes de contas a receber traz benefícios imediatos:

• Faturas automáticas integradas ao ERP, enviadas em tempo real.
• Conciliação bancária automática, eliminando erros manuais.
• Lembretes de pagamento por e-mail, que reduzem atrasos.
• Painéis centralizados, oferecendo visibilidade total das finanças.

De acordo com estudos do setor, empresas que adotam automação conseguem reduzir em até 70% o tempo gasto em tarefas administrativas e aumentar em até 40% a eficiência operacional.

Cobre Mais: Um Caso Prático de Automação

Um exemplo real é o Cobre Mais, solução da Anbetec. Integrado ao ERP WinThor, ele automatiza cobranças recorrentes com envio de notificações personalizadas contendo boletos, DANFEs e XMLs.

Os principais diferenciais incluem:

• Definição de regras de periodicidade.
• Alertas automáticos de vencimento para clientes.
• Redução significativa da inadimplência.
• Maior produtividade da equipe financeira.

Com essa solução, as distribuidoras deixam de perder tempo com cobranças manuais e passam a focar em análise estratégica e recuperação de crédito.

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O Valor Estratégico da Automação no Financeiro

Automatizar o contas a receber não é mais uma opção, mas uma necessidade competitiva. Entre os principais ganhos estão:

• Agilidade e precisão nos processos.
• Maior previsibilidade de caixa com dados em tempo real.
• Redução de custos e erros operacionais.
• Equipe mais estratégica, focada em análise de crédito e crescimento.

Empresas que não digitalizam sua área financeira tendem a ficar em desvantagem em um mercado cada vez mais competitivo.

FAQ – Perguntas Frequentes sobre Automação no Contas a Receber

1. O que é automação no contas a receber?
   É o uso de softwares e sistemas financeiros para automatizar processos como emissão de faturas, conciliação bancária e cobranças de clientes.
2. Como a automação reduz a inadimplência?
   Através de notificações automáticas, conciliação em tempo real e monitoramento constante dos pagamentos, evitando atrasos e falhas de comunicação.
3. Quais os principais benefícios para distribuidoras?
   Redução de custos, agilidade nos processos, maior previsibilidade de caixa e aumento da eficiência operacional.
4. Qual o impacto da automação nos resultados financeiros?
   Pesquisas apontam que empresas podem reduzir até 40% de custos e elevar a margem de lucro com processos financeiros automatizados.