Conciliação bancária: o que é e qual a importância dela?

14 de maio de 2024

Conciliação bancária: o que e qual a importância dela? Entenda tudo sobre um dos processos financeiros mais importantes do mercado!

A conciliação bancária é um procedimento fundamental para empresas de todos os portes, pois permite o controle eficiente das finanças e contribui para a tomada de decisões estratégicas. Neste artigo, vamos explorar em detalhes o que é a conciliação bancária, qual a sua importância e como implementá-la de forma eficaz em sua empresa.

O que é Conciliação Bancária?

Antes de tudo, a conciliação bancária é o processo de comparação entre os registros financeiros internos de uma empresa e as informações fornecidas pelo extrato bancário. Essa análise visa garantir que não haja divergências entre os valores registrados pela empresa e os valores efetivamente movimentados nas contas bancárias.

Tecnicamente, é um processo simples que requer planejamento, mas, segundo o IBGE, Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, 25% das empresas no Brasil fecham por problemas relacionados à conciliação bancária. 

Importância da Conciliação Bancária

A princípio, a conciliação bancária desempenha um papel crucial na gestão financeira de uma empresa por diversos motivos. Em primeiro lugar, ela ajuda a identificar erros ou omissões nos registros contábeis da empresa, garantindo a veracidade das informações financeiras. 

Ou seja, ao confrontar os registros internos com os extratos bancários, é possível detectar discrepâncias que podem ser resultado de lançamentos incorretos, transações não autorizadas ou até mesmo fraudes.

Além disso, a conciliação bancária proporciona maior transparência e controle sobre as finanças da empresa. Ao manter as contas bancárias conciliadas, os gestores financeiros têm uma visão clara e precisa da situação financeira da empresa, o que facilita a tomada de decisões estratégicas e o planejamento financeiro a longo prazo.

Da mesma forma, outro benefício da conciliação bancária é a prevenção de problemas de fluxo de caixa. Ao garantir que todas as transações bancárias estejam devidamente registradas e reconciliadas, a empresa pode evitar surpresas desagradáveis, como cheques devolvidos, pagamentos duplicados ou contas em atraso, que podem impactar negativamente o seu fluxo de caixa e sua reputação no mercado.

Sendo assim, a Anbetec, vendo a necessidade de simplificar o processo de conciliação bancária e visando reverter o cenário em que muitas empresas fecham as portas por causa desse processo, criou o EDI Financeiro, e nós te explicamos tudo sobre ele a seguir.

Remessa Bancária com o EDI Financeiro: Simplificando Processos e Garantindo Eficiência

Nesse sentido, a remessa bancária é uma das atividades essenciais para a gestão financeira de qualquer empresa. No entanto, o processo manual de geração e envio de arquivos para os bancos pode ser demorado, propenso a erros e consumir recursos preciosos do departamento financeiro. É aí que entra o papel crucial do EDI Financeiro da Anbetec.

O que é o EDI Financeiro?

Por outro lado, o EDI Financeiro é uma solução de automação criada pela Anbetec que simplifica o processo de envio de remessa bancária, especialmente as rotinas 1501 e 1505 para os arquivos CNAB 240 e 400 do Winthor TOTVS.

Com o EDI Financeiro, as empresas podem parametrizar suas necessidades específicas e automatizar grande parte do trabalho manual envolvido na geração e envio desses arquivos.

Benefícios da Automatização da Remessa Bancária com o EDI Financeiro da Anbetec

Eficiência Operacional: Ao automatizar as rotinas de remessa bancária, o EDI Financeiro da Anbetec elimina grande parte do trabalho manual, economizando tempo e recursos valiosos do departamento financeiro.

Redução de Erros: A automação reduz significativamente o risco de erros humanos na geração e envio de arquivos, garantindo maior precisão e confiabilidade nas operações financeiras.

Agilidade no Processo: Com o EDI Financeiro da Anbetec, as empresas podem agilizar o processo de remessa bancária, garantindo que os arquivos sejam enviados de forma rápida e eficiente para os bancos.

Maior Controle e Visibilidade: A solução oferece maior controle e visibilidade sobre as operações financeiras, permitindo que as empresas acompanhem de perto o status das remessas bancárias e identifiquem rapidamente quaisquer problemas ou discrepâncias.

Bônus: Outras soluções que ajudam a Conciliação Bancária

Boleto Pix Anbetec:

Pagamentos Rápidos e Convenientes: Facilita o processo de pagamento, permitindo que os usuários efetuem pagamentos rapidamente, seja escaneando o QR Code ou inserindo manualmente as informações. Isso agiliza o processo de recebimento e, consequentemente, a conciliação bancária.

Segurança Garantida: Prioriza a segurança dos pagamentos, o que é essencial para garantir a integridade das transações durante a conciliação bancária.

BÔNUS

Integração com Principais Bancos: Ao integrar-se com os principais bancos, incluindo Santander, Itaú, Sicoob e outros, facilita o processo de conciliação ao garantir uma cobertura abrangente de transações.

Trabalha em Conjunto com o EDI Financeiro: Permite a geração de títulos de pagamentos com QR Code ou código de barras de forma fácil, rápida e segura. Essa integração simplifica o processo de pagamento da empresa, o que facilita a conciliação financeira.

App Motorista

Monitoria Avançada: Permite o monitoramento dos pedidos para a geração eficiente de Pix, garantindo agilidade e segurança nas transações, o que é crucial para a conciliação financeira.

QR Code na Nota Fiscal: Adota a praticidade do QR Code nas notas fiscais, o que simplifica os processos e facilita a identificação das transações durante a conciliação bancária.

Baixa Automática de Pix: Agiliza o processo de baixa dos títulos recebidos em Pix de forma automática, o que proporciona eficiência operacional durante a conciliação financeira.

Conciliação Financeira: Realiza a conciliação financeira dos títulos baixados de maneira eficaz, assegurando a integridade e a precisão dos registros, o que é essencial para uma conciliação bancária precisa e confiável.

Cobre Mais:

Eliminação da Inadimplência: A solução da Anbetec elimina a inadimplência, funcionando como uma régua de cobrança, o que contribui para uma conciliação bancária mais precisa e completa.

Extensão do EDI Financeiro: Funciona como uma extensão do EDI Financeiro, integrada ao Winthor TOTVS, o que simplifica o processo de conciliação bancária ao centralizar e automatizar as operações financeiras.

Envio Automático do Boleto de Cobrança: Facilita o processo de cobrança ao enviar automaticamente o boleto com a periodicidade definida pelo usuário, o que contribui para uma conciliação bancária mais eficiente.

Uma Nova Era de Eficiência Financeira com a Anbetec

Por fim, a Anbetec se destaca por sua especialização em oferecer soluções como Boleto Pix para automação de pagamentos de boletos.

Além disso, temo o Cobre Mais, reconhecida como a régua de cobrança mais eficaz do mercado, além de outras soluções para uma gestão financeira eficiente.

Ao optar pela Anbetec, as empresas não apenas adquirem soluções e serviços confiáveis para enfrentar os desafios do cotidiano.

Mas também se beneficiam de uma parceria que possui um profundo entendimento do ERP Winthor TOTVS.

Sendo assim, entre em contato com um de nossos especialistas para obter mais informações.

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