Pagamento instantâneo inaugura era nas movimentações financeiras, mas, ainda sim, usuários do ERP Winthor TOTVS, sofrem com métodos tradicionais.
Pagamento instantâneo é a modalidade mais usada atualmente
Além disso, segundo estudo da PwC (2023), empresas que automatizaram pagamentos com soluções especializadas, reduziram o tempo de processamento da baixa de pagamento em 50% e os custos em 30%.
Entretanto, por que atrasos financeiros ainda acontecem e qual a solução?
Leia o texto até o final para saber a resposta.
Pagamento instantâneo: Fatores que Contribuem para a Demora:
Antes de mais nada, a baixa de boletos bancários desempenha um papel crucial na gestão financeira, assegurando que os valores sejam corretamente registrados e refletidos nas contas da empresa.
Contudo, muitos negócios se veem confrontados com obstáculos que, consequentemente, tornam essa tarefa mais demorada do que o ideal. Veja os principais motivos:
- Processos Manuais: A dependência de métodos manuais para conciliar informações e efetuar a baixa pode resultar em lentidão e, o que é mais preocupante, em erros operacionais que afetam a precisão dos registros financeiros.
- Comunicação Bancária: Falhas na comunicação entre o sistema interno e o banco podem prolongar significativamente o tempo necessário para a conclusão da baixa. Isso cria um gargalo no fluxo de informações, impactando diretamente a eficiência do processo.
- Volume de Transações: Empresas que lidam com um alto volume de boletos enfrentam desafios adicionais ao tentar processar todas as transações de maneira eficiente. A sobrecarga de trabalho pode resultar em atrasos e dificuldades para lidar com grandes quantidades de dados.
Pagamento instantâneo: Impactos no Fluxo de Caixa e Relacionamento com Clientes:
Da mesma forma, a demora na baixa de boletos bancários não é apenas um inconveniente operacional; ela tem implicações profundas:
- Decisões Financeiras Equivocadas: A falta de atualização em tempo hábil pode levar a decisões financeiras equivocadas, prejudicando a saúde financeira do negócio. A gestão de caixa torna-se comprometida, afetando a capacidade da empresa de lidar com despesas e investimentos de maneira eficaz.
- Insatisfação dos Clientes: Além disso, essa demora pode gerar insatisfação entre os clientes. Atrasos na confirmação de pagamentos podem afetar negativamente o relacionamento com os clientes, minando a confiança e comprometendo a reputação da empresa.
Pagamento instantâneo: Entendendo as rotinas 1501 e 1505 de remessa bancária
As rotinas 1501 e 1505 no Winthor TOTVS são responsáveis por lidar com arquivos de remessa e retorno no formato CNAB (Cadastro Nacional de Atividade Bancária) nas versões 240 e 400.
Esses arquivos são padrões estabelecidos pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos) e são utilizados para a troca de informações entre empresas e bancos, principalmente em processos de pagamentos e recebimentos automatizados.
Rotina 1501 – Geração de Arquivo de Remessa (CNAB 240)
Analogamente, a rotina 1501 é dedicada à geração de arquivos de remessa no formato CNAB 240. Nesse contexto, o CNAB 240 é um padrão mais moderno e flexível em comparação com o CNAB 400.
Ele suporta uma maior quantidade de informações e proporciona uma estrutura mais detalhada para transações financeiras.
Ou seja, essa rotina é vital para empresas que necessitam enviar lotes de transações bancárias, como pagamentos de fornecedores ou folha de pagamento, de forma eletrônica para os bancos.
Ao utilizar a rotina 1501, o Winthor TOTVS possibilita a criação desses arquivos de remessa no formato CNAB 240, seguindo os parâmetros específicos de cada instituição bancária.
Rotina 1505 – Processamento de Arquivo de Retorno (CNAB 240 e 400)
Já a rotina 1505 é responsável pelo processamento de arquivos de retorno, podendo lidar tanto com o formato CNAB 240 quanto com o CNAB 400.
Essa rotina é essencial para empresas que recebem pagamentos ou têm débitos automáticos, permitindo a conciliação automática das transações realizadas nos bancos.
Ao importar um arquivo de retorno gerado pelos bancos, a rotina 1505 realiza a conciliação das transações, atualizando automaticamente os registros no sistema Winthor TOTVS. I
Entretanto, quando se trata de grandes volumes de dados, é preciso de “uma força a mais” para a automação dos processos de envio de remessa e retorno, ou seja, é necessária uma solução que abrange pagamentos instantâneos para uma baixa e retorno mais ágil e eficiente.
A solução para pagamento instantâneo: O EDI Financeiro
O EDI Financeiro oferece aos clientes duas opções de pagamento, sendo a primeira por meio do Pix, um método rápido, seguro e eficiente que agiliza significativamente as transações.
Com o Pix integrado ao EDI Financeiro, os pagamentos tornam-se uma experiência fácil e confiável. A segurança é prioridade, e a agilidade é a promessa.
Seja para receber de clientes ou realizar pagamentos, o Pix oferece rapidez e eficácia, eliminando barreiras e proporcionando uma gestão financeira mais ágil.
A segunda opção é o pagamento via código de barras, proporcionando versatilidade e conveniência.
Benefícios do EDI Financeiro:
- Rapidez nas Transações: O Pix e o pagamento via código de barras garantem que as transações sejam processadas com rapidez, otimizando o fluxo de caixa da empresa.
- Facilidade para o Cliente: Oferecer opções de pagamento variadas significa atender às preferências do cliente, tornando o processo mais acessível e amigável.
- Segurança em Primeiro Lugar: O EDI Financeiro prioriza a segurança das transações, utilizando padrões robustos para proteger as informações financeiras da sua empresa.
- Conciliação Bancária Simplificada: A solução agiliza a conciliação bancária, tornando-a quase que instantânea, garantindo que as transações sejam registradas e refletidas no sistema de forma precisa e rápida.
Grupo Delly’s e Outras Empresas de Sucesso Confiam nos Pagamentos Instantâneos da Anbetec!
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Com a implementação do EDI Financeiro e o uso do ABPixPay, para a automatização do processo de roteirização de vendas, o Grupo Delly’s experimenta todos os benefícios dos pagamentos instantâneos, proporcionando uma gestão financeira ágil e segura.
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