Para distribuidores, ter controle sobre os indicadores financeiros é fundamental para uma operação estável e em crescimento. Contudo, muitos acabam se deparando com desafios ao mensurar esses indicadores, impactando diretamente o planejamento e a tomada de decisões.

Além disso, se não acompanhados de perto, aspectos como inadimplência e fluxo de caixa podem se tornar obstáculos para a saúde financeira.

Por isso, neste artigo, falaremos sobre cinco indicadores financeiros essenciais para distribuidores, suas implicações e como monitorá-los de forma eficiente.

Indicadores financeiros: o desafio do controle 

Acompanhar indicadores financeiros parece algo básico, mas o dinamismo do setor de distribuição aumenta sua complexidade. Imagine gerenciar um grande volume de contas a receber sem um sistema que centralize as informações: erros são inevitáveis, o fluxo de caixa fica incerto e a inadimplência pode comprometer o negócio. Para os distribuidores, não se trata apenas de números, mas de manter uma visão clara e estruturada de cada operação.

Nesse sentido, para operar com segurança pelo setor de distribuição, sem ficar no vermelho,  os seguintes indicadores financeiros devem estar no radar. Eles não só demonstram a saúde financeira, mas também orientam o planejamento estratégico.

1. Indicadores financeiros: fluxo de caixa

O fluxo de caixa é o coração de qualquer operação, e para distribuidores, seu monitoramento é ainda mais crucial. Ele representa todas as entradas e saídas de dinheiro, revelando a liquidez da empresa. Controlar o fluxo de caixa permite antecipar dificuldades financeiras e evitar problemas com inadimplência.

Sem uma visão consolidada do fluxo de caixa, os distribuidores correm o risco de enfrentar dificuldades em cobrir obrigações financeiras. Além disso, um fluxo de caixa desorganizado compromete a capacidade de investimento e crescimento do negócio.

Para gerenciar bem o fluxo de caixa, distribua as datas de recebimento e pagamento ao longo do mês, mantendo uma visão clara sobre o saldo disponível. Usar uma solução de automação financeira, como o EDI Financeiro, facilita o controle desses dados, reduzindo as chances de erro. Saiba mais sobre o EDI Financeiro clicando aqui. 

2.Indicadores financeiros: margem de Lucro Bruto

A margem de lucro bruto mostra a rentabilidade dos produtos, considerando o custo de aquisição e o preço de venda. No setor de distribuição, em que as margens podem ser reduzidas, monitorar esse indicador é essencial para evitar perdas.

Esse indicador ajuda a entender se as vendas estão gerando lucro suficiente para cobrir os custos operacionais. Uma margem de lucro muito baixa indica a necessidade de revisão nos preços ou no custo de aquisição.

3. Prazo Médio de Recebimento (PMR)

O Prazo Médio de Recebimento (PMR) monitora o tempo que a empresa leva para receber pagamentos após a venda. Quanto mais alto o PMR, maior o risco de problemas de liquidez, pois significa que a empresa está financiando o cliente por um período mais longo.

No setor de distribuição, a rotatividade de vendas é alta, o que exige que os pagamentos também sejam rápidos. Um PMR elevado pode indicar falta de controle sobre a inadimplência e dificuldades para garantir um fluxo de caixa saudável.

Para reduzir o PMR, implemente estratégias de cobrança automatizadas e ofereça opções de pagamento, como o WebCheckout da Anbetec, que permite pagamentos antecipados e reduz o prazo de recebimento.

4. Taxa de Inadimplência

A inadimplência é um grande problema para os distribuidores,  especialmente devido ao volume de operações e à necessidade de manter o fluxo de caixa. A Taxa de Inadimplência indica o percentual de clientes que não cumpriram os pagamentos no prazo.

Quando a taxa de inadimplência é alta, o distribuidor sofre com o impacto direto no caixa, além de precisar dedicar mais recursos para processos de cobrança e negociação de dívidas.

Automatizar a cobrança é essencial para manter a inadimplência sob controle. Soluções como o Cobre Mais facilitam o envio de notificações de cobrança e ajudam a lembrar os clientes de suas obrigações financeiras, contribuindo para a redução do índice de inadimplência. Saiba mais aqui. 

5. Giro de Estoque

O giro de estoque mostra a frequência com que os produtos são vendidos e substituídos em determinado período. Para distribuidores, esse indicador é importante, pois reflete a eficiência da operação e a adequação do mix de produtos às demandas do mercado.

Quando o giro de estoque é baixo, a empresa corre o risco de ter capital imobilizado em produtos que não vendem. Já um giro de estoque alto indica que os produtos estão sendo renovados com frequência, o que é saudável para o negócio.

Para melhorar o giro de estoque, monitore as tendências de vendas e ajuste o mix de produtos de acordo com a demanda. Uma solução completa, como o HubEcommerce da Anbetec, possibilita um acompanhamento eficaz do estoque, garantindo que os produtos certos estejam sempre disponíveis.

Como a Anbetec auxilia no monitoramento de indicadores financeiros

A Anbetec oferece soluções que vão além de uma simples automação de processos. Com soluções integradas, os distribuidores conseguem monitorar todos os indicadores mencionados e tomar decisões com base em dados.

Soluções Anbetec para Distribuidores

1. EDI Financeiro: automatiza a rotina de remessas bancárias, garantindo que todas as movimentações financeiras sejam realizadas de forma precisa e sincronizada com o ERP. Com ele, o controle do fluxo de caixa é otimizado, reduzindo o risco de erro e o retrabalho.
2. WebCheckout: solução completa de pagamento antecipado, que permite ao distribuidor controlar os pedidos antes mesmo da entrega, reduzindo a inadimplência e otimizando o prazo médio de recebimento. A solução é integrada ao ERP Winthor, garantindo uma experiência ágil e eficiente.
3. Cobre Mais: facilita o envio de notificações e lembretes de pagamento para clientes, ajudando a manter a taxa de inadimplência sob controle. Através de uma régua de cobrança automática, o Cobre Mais se torna uma solução estratégica para manter as finanças organizadas.
4. HubEcommerce:ideal para distribuidores que trabalham com múltiplos canais de venda. Essa solução integra o ERP aos marketplaces e ao e-commerce, permitindo que o distribuidor acompanhe o giro de estoque e evite a falta ou o excesso de produtos no armazém.

Uma Gestão Financeira Completa com a Anbetec

Por fim, monitorar indicadores financeiros é uma tarefa essencial para distribuidores que buscam crescimento sustentável e controle operacional. A Anbetec oferece soluções que vão além da automatização, facilitando o acesso a dados precisos e organizados, permitindo que distribuidores tomem decisões com base em informações confiáveis.

Então, se você deseja otimizar a gestão de seus indicadores financeiros e obter mais previsibilidade e eficiência, entre em contato com a Anbetec e descubra como nossas soluções podem transformar a gestão financeira da sua empresa.